Como investir em ouro

Ouro é um investimento tradicional, e qualquer pessoa pode comprar este metal precioso, seja comprando ouro em barra, ou instrumentos financeiros na bolsa de valores. Ambos os formatos são seguros e podem ser muito rentáveis, porém existem fatores que devem ser observados para que seu investimento seja feito da forma correta.

Ouro é um investimento seguro?

Muito seguro e popular, sendo usado não apenas na indústria joalheira, o ouro é matéria prima importante na fabricação de vários itens, como computadores, instrumentos de precisão, componentes aeronáuticos e equipamentos médicos por exemplo. É um metal escasso e limitado, usado por governos e bancos como reserva financeira, não estraga e não envelhece, o ouro é eterno. É a escolha preferida por pessoas e empresas com perfil conservador, avesso a riscos. Isso não quer dizer que o mesmo não sofre flutuações, a cotação sobe e desce como qualquer outro ativo. Porém, históricamente falando, o ouro sempre foi um bom investimento, como pode ser visto no gráfico abaixo.

Ouro em barra ou bolsa de valores?

Ouro em barra é a forma mais antiga de se investir em ouro, pois o mesmo está em sua posse. Ou seja, você compra e recebe o metal precioso para guardar com você, em um banco ou empresa de custódia de metais. A maioria dos investidores preferem este formato, pois desejam ter acesso ao ouro sempre que necessário. Mas é importante que o ouro seja comprado de empresa autorizada pelo banco central, para que o metal acompanhe a documentação fiscal e certificado de pureza, documentos necessários para ser considerado ativo financeiro. Ouro em barra é recomendado para investidores mais conservadores, e que buscam ganhos a longo prazo.

Investir em ouro na bolsa de valores é um pouco diferente, nossa B3 oferece instrumentos financeiros para que investidores, através de corretoras autorizadas, possam investir em ouro, comprando e vendendo o metal com alguns cliques, normalmente este processo é usado por pessoas que buscam retornos mais rápidos, muitas vezes operando no modelo day trade, comprando e vendendo no mesmo dia ou em curto prazo. É um modelo recomendado apenas para profissioais em bolsa de valores, pois o risco em operações de curto prazo são maiores. Hoje a B3 não opera mais com ouro físico, apenas contratos baseados no metal que estão custodeados em alguma empresa especializada, ou seja, é algo digital. Porém conta com toda garantia e segurança que a B3 oferece além de ser prático e rápido.

Moedas de ouro são ativos financeiros?

Caso a moeda de ouro ou mesmo ouro em outro formato como lâmina, pirâmide ou grãos, tenha certificado de pureza de 99,9% ou superior, e tenha sido adquirido de empresa devidamente autorizada pelo Banco Central para este tipo de operação, a resposta é sim! Porém em nosso mercado as moedas são bem raras, pois são importadas, diferentes das barras fundidas que são produzidas no Brasil com ouro local. Ou seja, ouro em qualquer formato, sendo ele certificado e comercializado por empresa autorizada é considerado ativo financeiro.

Ouro 999 ou 9999?

Existe um padrão mínimo para o ouro ser considerado puro de acordo com normas internacionais e consequentemente um ativo financeiro, sendo necessário 99,9% de pureza para a certificação. Assim sendo, você pode encontrar no mercado ouro com este teor ou superior. Quanto mais puro, mas refinado foi o metal, aumentando o custo final do mesmo. Na prática, investidores profissionais preferem o ouro com 99,9% de pureza, que o é o padrão internacional do ouro negociado em bolsa de valores e referência para cotação internacional. Pagar mais caro por um ouro com 99,99% de pureza pode não ser um bom negócio, pois as negociações no momento do desenvestimento vai considerar a cotação internacional do ouro que usa a pureza de 99,9% como referência.

Onde guardar ouro com segurança?

Você é a melhor segurança para seu ouro, pois o mesmo estará sempre sob sua vigilância e cuidado, mas caso não queria ficar na posse do mesmo, poderá contratar o serviço de cofres bancários ou custódia especializada, a vantagem da custódia é que você poderá comprar e vender seu ouro sem a necessidade de tocar no mesmo, e quando desejar poderá retirar o mesmo da custódia para manter o mesmo sua posse.

Ouro como hedge?

Proteção financeira lastreada em ouro, muitas pessoas e governos que buscam proteger suas finanças contra variações cambiais ou inflação usam o ouro como lastro. Por exemplo, uma pessoa no Brasil, teme a desvalorização do Real, e consequentemente a desvalorização do seu patrimônio, ao invés de deixar o dinheiro no banco, o mesmo pode comprar ouro e assim evitar essa possível desvalorização da moeda, liquidando o metal quando precisar novamente da moeda local, também é possível liquidar em moeda estrangeira custodiando o metal no exterior.

Quais impostos tenho que pagar ao vender ouro?

No momento do desinvestimento, ou seja, quando decidir vender seu ouro ativo financeiro, você terá que pagar IR sobre o lucro obtido na operação. Supondo que você tenha comprado seu ouro por R$ 300,00 cada grama, e está vendendo o mesmo por R$ 400,00 cada grama, terá neste caso que pagar IR sobre o lucro de R$ 100,00. Lembre-se que ouro é um ativo, um bem material, e como tal deve ser declarado em seu imposto de renda.

Nem tudo que reluz é ouro!

Operações em ouro como ativo financeiro é regulamentada e fiscalizada por orgãos do governo federal, não é qualquer ouro que é considerado ativo financeiro. Para ser considerado como tal, o metal precisa ter origem conhecida, e ser negociado através de empresas inseridas no sistema financeiro nacional, ou seja, precisa ter autorização do Banco Central do Brasil para poder negociar a compra ou venda de ouro ativo financeiro com a devida documentação fiscal.

É possível encontrar no mercado empresas que oferecem ouro como sendo ativo financeiro, mas sem a devida documentação fiscal, ou seja, empresas sem autorização legal. Isso é danoso ao investidor, que muitas vezes compra o ouro de forma inadivertida, sem saber se de fato está comprando ouro puro 24k, e que não pode ser considerado ativo financeiro, por não ter a devida documentação legal, este ouro não terá a segurança e liquidez de um ouro comprado de uma empresa devidamente autorizada.

Qual o documento fiscal do ouro

Criada em 29 de março de 2023 pela Receita Federal do Brasil, a nota fiscal eletrônica do ouro ativo financeiro ou instrumento cambial foi estabelecida através da instrução normativa RFB nº 2.138/2023, ela também é conhecida como nota de negociação com ouro. Este documento deve ser guardado em pois é ele que comprova a aquisição legal do ouro de sua propriedade.